第三节:金融行业简介

金融行业简介

​ 虽然说我们主要的学习目标是金融量化与数据分析,但是在学习那些东西之前,我们先来看看什么是金融,以及金融行业的一些基本常识。

1、金融

1.1、什么是金融

​ 金就是钱,融就是玩,说白了搞金融就是在玩钱。专业点来说就是对现有资源进行重新整合,实现价值和利润的等效流通。

​ 搞金融其实是有一定赌的性质,但是它和赌博不一样,他对社会是有好处的,为什么国际禁止赌博而不禁止金融。因为金钱流通起来对我们的国家的发展是有好处的,有消费、有生产,国家的经济才能好。不然所有的钱都存在地窖里,都不用,没有流通,那国家的经济一定不景气。

​ 比如现在有一个很有想法的创业者,但是他没有钱,一个亿万富翁投资给他500万,然后他拿这500万创业,那如果他的公司上市怎么样的,升值了,那这个亿万富翁的钱是不是也升值了。那对于这个创业者来说,他本来没钱,通过金融变有钱了。

1.2、金融工具

在金融市场中可交易的金融资产都可以称作金融工具。

  • 股票
  • 期货
  • 黄金
  • 外汇
  • 基金
  • …..

接下来主要就股票进行简单介绍

2、股票

股票是股份公司发给出资人的一种凭证,股票的持有者就是股份公司的股东。

作用:

  • 出资证明、证明股东身份、对公司经营发表意见
  • 公司分红、交易获利
2.1、股票分类

A股:人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行,供境内机构、组织或者个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票(T + 1,,涨跌幅10%)

B股:人民币特种股票。它是以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在境内(上海、深圳)证券交易所上市交易的(T + 1,T + 3)

H股:注册地在内地、上市地在香港的外资股(T + 0,涨跌幅不设限制)

N股:美国纽约上市

S股:新加坡上市

2.2、股票市场构成
  • 上市公司
  • 投资者(包括机构投资者)
  • 证监会、证券业协会、交易所
  • 证券中介机构
  • 交易所
    • 上海证券交易所:只有一个主板(沪指)
    • 深圳证券交易所:
    • 主板:大型成熟企业(深成指)
    • 中小板:经营规模较小
    • 创业板:尚处于成长期的创业企业
2.3、影响股价的因素
  • 公司自身因素:股票自身价值是决定股价最基本的因素,而这主要取决于发行公司的经营业绩、资信水平以及连带而来的股息红利派发状况、发展前景、股票预期收益水平等。
  • 行业因素:行业在国民经济中地位的变更,行业的发展前景和发展潜力,新兴行业引来的冲击等,以及上市公司在行业中所处的位置,经营业绩,经营状况,资金组合的改变及领导层人事变动等都会影响相关股票的价格。
  • 市场因素:投资者的动向,大户的意向和操纵,公司间的合作或相互持股,信用交易和期货交易的增减,投机者的套利行为,公司的增资方式和增资额度等,均可能对股价形成较大影响。
  • 心理因素:情绪波动,判断失误,盲目追随大户、狂抛抢购
  • 经济因素:经济周期,国家的财政状况,金融环境,国际收支状况,行业经济地位的变化,国家汇率的调整等
  • 政治因素

2.4、股票买卖(A股)
  • 委托买卖股票
    • 个人不能直接买卖,需要在券商开户,进行委托购买
  • 股票交易日:周一到周五(非法定节假日和交易所休市日)
  • 股票交易时间
    • 9:15 – 9:25 开盘集合竞价时间
    • 9:30 – 11:30 前市,连续竞价时间
    • 13:00-15:00 后市,连续竞价时间
    • 14:57-15:00 收盘集合竞价时间
  • T + 1交易制度
    • 当日买入的股票第二个交易日才可以卖出

当日卖出股票回来的钱,可以立即买新股票,但是要到第二天才能转出

2.5、专业名词

【多头】:预期股票会上涨的人。看涨

【空头】:预期股票价格会下跌的人。看跌

【多头市场】:也称为牛市。就是股票价格普遍上涨的市场。

【空头市场】:股价呈长期下降趋势的市场,空头市场中,股价的变动情况是大跌小涨。亦称熊市。

利多:是刺激股价上涨,对多头有利的因素和消息

利空:促使股价下跌,对空头有利的因素和消息。

【多头套牢】:指预测股价将上涨,买进后却一路下跌。

【空头套牢】:指预测股价将下跌,将所有股票放空卖出,但股价却一直上涨。

【ST股】:指境内公司连续两年亏损,被进行特别处理的股票。*ST股票是指境内上市公司连续三年亏损的股票。

2.6、涨停、跌停

1 昨天收盘时的价格作为0基准,规定一个A股市场的股票一天的涨跌幅度为±10%,规定S或者ST打头的股票一天涨跌幅限度为±5%。

2 新发行第一天上市的股票(在股票前面加N),涨跌幅不受限制,第二天恢复正常。

3 分红送股后复牌,复牌当日不受涨跌幅限制。

4 股改复牌后的股票,复牌当日不受涨跌幅限制。

2.7、股票代码

沪市股票代码是以6打头,深市股票代码是以0打头,创业板股票代码以3打头。

不知到代码可以用首字母查找。

2.8、各股的分时走势

最新:最新成交价。

开盘:开盘价,即当天开盘第一笔交易的价格

集合竞价:是指在每个交易日上午9:15—9:25,由投资者按照自己所能接受的心理价格自由进行买卖申报,电脑交易主机系统对全部有效委托进行一次集中撮合处理过程。在集合竞价时间内的有效委托报单未成交,则自动有效进入9:30开始的连续竞价。

集合定价由电脑交易处理系统对全部申报按照价格优先、时间优先的原则排序,并在此基础上,找出一个基准价格,使它同时能满足以下3个条件:

  1.成交量最大。

​ 2.高于基准价格的买入申报和低于基准价格的卖出申报全部满足(成交)。

​ 3.与基准价格相同的买卖双方中有一方申报全部满足(成交)。

收盘:收盘时的价格。收盘价的产生:沪市为当日最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价。深市为前三分钟。

最高:当日最高交易价。

最低:当日最低交易价。

均价:当日的平均价格。

涨跌:以昨天收盘价为基准的涨跌幅度。

震幅:当日的最高价与最低价的幅度。

总手:此股票当日总共成交的总数。内盘外盘的总和。

金额:此股票当日总共成交的金额。

现手:现时的成交量。

涨停:今天最高可以涨到多少。

跌停:今天最低可以跌到多少。

量比:量比是衡量相对成交量的指标。其公式为:量比=现成交总手/(过去5日平均每分钟成交量×当日累计开市时间(分))。

换手:指在一定时间内市场中股票转手买卖的频率,是反映股票流通性强弱的指标之一。其公式为成交量/流通总股数×100%

市盈(动):动态市盈率,指在一个考察期(通常为12个月的时间)内,股票的价格和每股收益的比例。投资者通常利用该比例值估量某股票的投资价值,或者用该指标在不同公司的股票之间进行比较。

委比:是衡量某一时段内,买盘和卖盘强弱的技术指标。它的计算公式为: 委比=(委买手数-委卖手数)/(委买手数+委卖手数)×100%

颜色:绿跌红涨。

外盘:以委托卖出价成交的手数。代表买方的力量。

内盘:以委托买入价成交的手数。代表卖方的力量。

盘口:是在股市交易过程中,看盘观察交易动向的俗称。

S&BS=SELL(卖出) ,或以绿色箭头表示;B=BUY(买入),或以红色箭头表示

2.9、K线图

​ K线图有直观、立体感强、携带信息量大的特点,能充分显示股价趋势的强弱、买卖双方力量平衡的变化,预测后市走向较准确,是各类传播媒介、电脑实时分析系统应用较多的技术分析手段。

3、金融分析

  • 基本面分析
    • 宏观经济面分析:国家的财政政策、货币政策等
    • 行业分析
    • 公司分析:财务数据、业绩报告等
  • 技术面分析:各项技术指标
    • K线
    • MA(均线)
    • KDJ(随机指标)
    • MACD(指数平滑移动平均线)
    • ……

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